Wildzy KYC & AML Richtlinie

Wildzy setzt KYC- und AML-Verfahren ein, um die Identität jedes Nutzers zu verifizieren, Betrug zu verhindern und Finanzkriminalität aktiv entgegenzuwirken. Die folgende Übersicht zeigt, welche Grundsätze dabei gelten:

• Gewährleistung eines fairen Spielbetriebs für alle registrierten Nutzer;
• Schutz der persönlichen Daten und der Konten aller Kontoinhaber;
• Sicherstellung vollständiger Transparenz gegenüber Behörden und Nutzern;
• Erfüllung aller regulatorischen Anforderungen gemäß deutschem Recht und EU-Vorgaben.

Jeder neue Nutzer ist verpflichtet, eine vollständige Identitätsprüfung zu durchlaufen, bevor Einzahlungen, Auszahlungen oder bestimmte Kontofunktionen genutzt werden können. Im Rahmen der Dokumentenprüfung können folgende Unterlagen angefordert werden:

• Ein amtliches Lichtbilddokument zur Identifikation, wie ein Personalausweis oder Reisepass;
• Ein aktueller Nachweis des Wohnsitzes, beispielsweise eine Versorgungs- oder Kontoabrechnung;
• Ein Nachweis über das Eigentum an der verwendeten Zahlungsmethode, um die Übereinstimmung mit den Kontodaten zu bestätigen.

Wildzy hat ein umfassendes Kontrollsystem implementiert, das darauf ausgelegt ist, Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und andere illegale Aktivitäten auf der Plattform zu unterbinden. Zu den eingesetzten Sicherheitsmaßnahmen zählen:

• Kontinuierliche Überwachung von Transaktionen und Kontoaktivitäten auf verdächtige Muster;
• Automatisierte Erkennungsregeln zur Identifikation ungewöhnlicher oder risikobehafteter Vorgänge;
• Verstärkte Sorgfaltspflicht (Enhanced Due Diligence) bei Hochrisikosituationen oder auffälligen Kontobewegungen;
• Gezielte Prüfung von Überweisungen mit ungewöhnlich hohen Beträgen oder atypischen Merkmalen;
• Risikobewertung einzelner Konten auf Basis von Nutzungsverhalten und Transaktionsprofilen;
• Abgleich mit Sanktionslisten und Datenbanken politisch exponierter Personen (PEP-Screening);
• Meldung verdächtiger Aktivitäten an die zuständigen Behörden, sofern gesetzlich vorgeschrieben.

Zur Unterstützung der KYC- und AML-Vorgaben gelten auf der Plattform klare Nutzungsbeschränkungen, die für alle registrierten Nutzer verbindlich sind. Folgende Handlungen sind ausdrücklich untersagt:

• Das Erstellen oder Nutzen mehrerer Konten unter gleicher oder unterschiedlicher Identität;
• Das Einreichen gefälschter, gestohlener oder in sonstiger Weise manipulierter Dokumente;
• Jeder Versuch, Gelder über das Konto zu waschen oder illegale Gewinne zu verschleiern;
• Die Manipulation von Systemfunktionen oder die missbräuchliche Nutzung von Plattformmechanismen;
• Das Teilen, Verkaufen oder Übertragen des Kontozugangs an Dritte;
• Die Nutzung von Zahlungsmitteln, die nicht auf den Namen des Kontoinhabers lauten;
• Jede Form der Falschangabe zur eigenen Identität oder zu den persönlichen Daten.

Verstöße gegen die KYC- und AML-Richtlinie werden von Wildzy konsequent verfolgt und können unmittelbare Maßnahmen auslösen. Je nach Schwere des Verstoßes kommen folgende Maßnahmen in Betracht: vorübergehende oder dauerhafte Kontosperrung, Einfrierung oder Einbehaltung von Guthaben im Zusammenhang mit verdächtigen Aktivitäten, Annullierung von Wetten oder Gewinnen sowie die Meldung des Sachverhalts an die zuständigen Behörden, sofern dies gesetzlich vorgeschrieben ist.

Jeder Nutzer ist dazu verpflichtet, bei der Registrierung und im laufenden Betrieb vollständige und wahrheitsgemäße Angaben zu machen. Änderungen persönlicher Daten, wie Adresse oder Zahlungsmethode, sind unverzüglich im Konto zu aktualisieren, um eine fortlaufend korrekte Datenbasis sicherzustellen. Die Identitätsprüfung ist innerhalb der von Wildzy gesetzten Fristen abzuschließen; eine Verzögerung kann zur Einschränkung des Kontozugriffs führen. Anfragen zur Dokumentenprüfung oder zur erweiterten Sorgfaltspflicht sind vollständig und fristgerecht zu beantworten. Darüber hinaus sind ausschließlich Zahlungsmethoden zu verwenden, die auf den Namen des Kontoinhabers lauten, und jede wahrgenommene verdächtige Aktivität im Zusammenhang mit dem eigenen Konto ist umgehend dem Kundendienst zu melden.

Wildzy verpflichtet sich zur Einhaltung höchster Standards in Bezug auf fairen Spielbetrieb und Nutzerschutz, um ein sicheres und vertrauenswürdiges Umfeld für alle Kontoinhaber zu gewährleisten. Die folgenden Grundsätze bilden die Grundlage dieses Engagements:

• Strikte Einhaltung aller anwendbaren KYC- und AML-Standards gemäß deutschem und europäischem Recht;
• Vertrauliche Behandlung und Schutz personenbezogener Daten in Übereinstimmung mit der Datenschutz-Grundverordnung (DSGVO);
• Fortlaufende Überwachung der Plattform auf verdächtige Aktivitäten zum Schutz aller Nutzer;
• Aktive Prävention von Manipulation, Betrug und unzulässigem Verhalten auf der Plattform;
• Bereitstellung von Unterstützung für Nutzer in Fragen der Kontosicherheit und des Datenschutzes;
• Geteilte Verantwortung zwischen Plattform und Nutzern für die Aufrechterhaltung eines sicheren Spielumfelds;
• Gleiche Bedingungen und einheitliche Behandlung für alle registrierten Nutzer ohne Ausnahme.